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黄金交易乱象:7000地下炒金公司“魔兽争霸”
来源:admin  发布日期:2008-9-10 10:58:38  点击次数:2777

因张卫星黄金交易爆仓事件,众多在“灰”色掩映下的地下炒金公司开始浮出水面,各
种似曾相识的欺诈手段也再次进入人们的视野——只是与几年前取缔的非法境外炒汇公司骗
局相比,这一游走在法律灰色地带的群体的膨胀速度,已达到惊人的地步。

  上海黄金交易所158家会员单位之一的上海某金业公司高级分析师近日向记者表示,几
乎所有从事外盘交易的炒金公司都是不具备资质的——具备会员资格的金业公司都被明令禁
止从事外盘黄金的开户交易等业务,“这些公司在最近两三年内的黄金大行情的催动之下,
已经由当初的几百家规模迅速膨胀至现在的7000多家!”

  某期货公司北京某营业部总经理在听到记者经过调查暗访得到的地下炒金公司数量的时
候,不仅相当惊讶,也非常担忧:“一两年时间内膨胀得如此之快,已经到了要闹出事情的
边缘了——也许张卫星只是个导火索而已。”

  “先行赔付”的诱惑

  第一次见到小武,是在北京国际贸易中心举办的一次大型金融博览会上。

  作为“非常专业和资深”的“北京华X金业投资管理有限公司(下称:华X金业)”的客户
经理,其负责游说每一个从展台前经过的“潜在客户”留下联系电话,当然最好是手机。

  自从留下电话,记者几乎每天都会接到该公司发来的黄金行情分析短信,每到周四或周
五的时候,还会接到小武或其他客户代表给记者打来的邀请电话:他们每周都要邀请一些“
著名黄金分析师”,给客户做黄金期货分析讲座——“因为分析师很著名,而且只针对公司
内部客户,机会难得,所以希望珍惜机会。”

  小武所在的华X金业位于北京朝外大街的万通中心C座,公司面积并不大,几乎没有客户
的交易座位,前台后面的两排10多台电脑前面坐着的全部是公司的业务人员,记者暗访的时
候,这10多名业务人员绝大部分正在神情亢奋地给客户打电话,也有可能是电话打累的,一
脸疲态地喝水。

  某位嗓门很大表情亢奋的男业务员在电话里对客户说,公司提供的交易平台“是国内很
多机构所根本无法提供的”,公司可以通过“绝对安全的渠道”介绍客户到国外开户,现在
公司主推的是伦敦的黄金交易品种,特点是“可以提供国内正规交易所没有的1:100的交易
杠杆(即可以以1元钱买卖100元的交易品种)”,另外“全球24小时交易”也是公司的一大“
特色”。

  对人人皆知的金融市场,尤其是具备放大杠杆效应的期货市场的高风险,在这位业务员
的眼中似乎早已是“小儿科”:“我们公司已经在国际市场上操盘多年,公司有着一大批的
分析师和专家,而且我们也是很专业的团队,我们都会指导你操作并帮你控制风险,无非就
是掌握好止损就可以了嘛,赚钱的时候帮你赚到最多,赔钱的时候我们会马上帮你止损!”

  可能是因为说得太过夸张了,电话那头很快挂断了,该业务员似乎并无多少失落,翻起
手里的一堆客户名单,又开始下一个电话了……

  当天,接待记者的是公司一名王姓“总裁助理”, 其向记者表示,公司是英国City Cr
edit Capital(下称3C公司)在中国的“中介公司”,公司负责把国内的客户引荐给3C公司,
而3C公司又是“非常正规的英国的合格交易商”。

  记者发现,在华X金业提供的彩页宣传册上著有“我们已经于英国金融服务管理局合法
注册并受其全面的监管”,注册登记编号为“232015”。

  对于“监管”的含义,该总裁助理特意向记者强调,“我们可以绝对保证你汇到我们国
外账户的资金安全,因为我们是接受英国金融服务管理局的监管的,如果出现我们公司卷款
走人的情况,英国金融服务管理局会负责赔偿你们的损失!”

  赔偿损失的比例,其也做了相当明确的描述:“假设了你在我们账户里存了5万美元,
如果没有交易亏损的情况下发生了我们卷款走人的情况,则管理局会赔偿你四万八千美元。

  另外,对一些已经被相关部门明令禁止境内个人交易的一些境外交易品种,在这家公司
几乎都可以开户操作,如个人境外外汇交易。王姓总裁助理对记者的疑问表示了“不屑”,
“这是见仁见智的事情,反正我们这是可以做的。”

  也许是看到记者太过年轻,似乎不具备可以一下子拿出1万美元到公司开户的实力,小
武与王姓总裁助理都极力向记者推销另外一种交易方式——也属公司“特有”——公司可以
破例允许用5000美元开个交易账户,而且每次可以只交易0.1手!

  这个数字记者曾问过多位期货公司的老总和一些可以通过合法渠道接触到外盘的交易员
,0.1的概念被多位期货公司老总讥为无稽之谈,而上海黄金交易所的下属某会员单位一位
分析师则表示,其研究黄金多年,也只听说过国外有做半手(即0.5手)交易的,但是从没听
说过0.1的交易单位。

  “灰色地带”还是“违法地带”?

  与前文中王姓总裁助理的对国家规定“不屑”相对应,记者采访的多位期货公司老总和
地下黄金公司愿意站出来向记者说出内情的内部从业人员,都对地下炒金公司的泛滥表示了
不理解——几乎每一步都设有显而易见的圈套,而且爆发出的纠纷也不在少数,为什么这股
潜流会渐渐汇聚成河逐渐壮大呢?

  几乎所有接受记者采访的对象都认为,这个圈子之所以存在并发展壮大,就是因为钻了
法律的“空隙”。

  经过辗转介绍,记者联系到了一位先期曾在地下炒汇公司工作过,后来转到上海x金(从
事境外炒金公司业务)公司北京分公司工作(现已离开)的内部知情人士,向记者详解这些公
司每一环节的可能隐藏的“猫腻”和如何规避法律的“空隙”而让公司成功躲进“灰色地带
”的。

  这位要求隐去姓名的内部人士向记者介绍, 其实地下炒金公司运作,最主要规避的就
是一个“境内境外”的概念。

  其介绍,最为妥善和有效的规避方法是,让客户购汇后把钱汇到这些公司指定的国外账
户后,在让其把汇款凭证连同开户所需资料,悉数邮寄至地下炒金公司指定的国外某机构,
由其办理完开户手续后再寄给国内客户。“这样做,保证了我们不是在境内开户,而是直接
在国外开户的,因为如果开户手续是在国内进行的话,则说明了是国外的交易机构在国内开
设分公司或者代理处,在未得到国家许可的情况下向境内居民进行业务宣传了,我们必须要
保证这个客户不是在境内开户。”

  其次是,客户所使用所有的交易软件和行情软件的服务器,必须满足在国外设置的要求
。该人士解释道,“意思就是这个境外经纪公司的网页、其所提供的交易软件(或由上述地
下炒金公司代为提供,无论中英文),行情软件等等,其服务器必须是放在国外的,这样又
再次规避了境内个人不能做外盘的规定。”

  “另外,这些地下炒金公司在多年‘成长的磨练’中,也已经注意规避自身可能产生的
风险。比如说国家规定目前不允许这些国外的证券公司或者经纪公司在国内设立代理处、办
事处等,那么这些地下炒金公司就把自己说成是中介公司,只是负责把国外的某些机构介绍
给国内客户,但是自己并不代理或者从事开户业务,因为开户的资料全部都是邮寄到国外办
理的,公司就几乎没有任何关系了。”(但是记者在暗访中,文中所述的华X金业和上海X金
公司,都是在国内公司进行开户手续,只不过华X直接就可以在公司进行开户,而上海X金则
需要在客户汇完钱后,把其带到公司后面的另外一栋楼的小办公室里秘密开户。)

  不过,这位知情人士最后也介绍,上述的分析都是针对确实是存在一个境外交易机构并
且在保证其会给你办理真实的交易账户的前提下——也就是说你的资金安全、交易真实等都
有保障的情况下——来探讨的。

  而更恶劣的是,有很多公司根本就没有所谓的境外的合作机构,你所汇出的钱,只是汇
到这些公司自己在国外设立的账户,而他们所给你提供的交易软件,只是一个“放电影”的
虚假软件。

  所谓“放电影”,就是录好了某段时期内的行情,然后一遍一遍地给投资者播放。

  银河期货北京某营业部总经理向记者解释,现在因为网络非常发达,“放电影”的手段
已经越来越少,但是骗局却并没有消失,只是手段越来越隐蔽。
    该总经理向记者表示,“因为求证这些手段非常难,我们不能肯定有,但至少不能排除
。”其向记者举例,因为国内缺乏查证“(全球同步)源数据”的渠道,所以很难验证这些地
下炒金公司所提供的交易软件是真的与全球交易网络所连通的——一种可能的情形是,这些
软件只是把行情输入,但是使用这些软件的客户的报价单却并未能进入到真正的全球交易系
统内,只是被这些公司进行内部的撮合成交了。

  “这就类似于开了一个赌场,所有的买卖成交都是在公司内部进行的,无论赔赚其实都
是公司内部人的钱在流转,而按照概率,除非出现长期的单边(持续上涨或持续下跌)行情,
否则一般都是赚钱的人少而赔钱的人多,最后结算的时候,这些公司就用绝大多数赔钱的客
户的钱去支付给赚钱的客户,公司截留下剩下的差额,另外在每次交易中,公司还可以收取
不菲的交易手续费。”

  在上述知情人士看来,这样的地下炒金公司不在少数,其所接触到的上海X金公司,就
曾被其验证过其可能使用了虚假行情软件。其曾有一次下载了一个比较直接(指中间代理很
少,比如我们到证券公司看交易所最直接的行情软件和在网上下载的一些软件公司自己编制
的行情软件的区别)的可以看境外交易行情的软件,然后把上海x金的交易软件也打开,两个
软件对比后,发现上海x金公司的软件要比另一软件延时多达四五十秒!

  “如果说这个公司提供的行情和交易是真实的话,四五十秒的时间已经足够利用起来获
取价差了”,上述期货公司总经理认为。

  而在这个内部人士看来,问题并不那么简单,“这说明了上海x金公司提供给我行情数
据,是经过他们自己的服务器中转了一下,完全有可能在给我做假交易,因为按照他们软件
给我数据我进行报单交易,根本就不可能成交,但是每次软件上都会给我发回交易成功的提
示,这非常值得怀疑!”

  变相“金融传销”

  当记者第二次给小武打电话了解情况时,小武就开始直接发展记者到其公司上班,“可
以一边开户交易一边发展客户,两边的钱都可以赚啊!”。

  无意间被小武转移了“角色”,由潜在客户变成了想去公司找工作的应聘者,所以在调
查地下炒金公司的运转方式之余,记者也接触到了此类公司的招聘方式和人员编制,惊奇地
发现其与传销非常之类似!

  在记者从小武处得来的两份公司管理结构图上,著名的传销“金字塔”型管理结构非常
清晰地呈现出来。

  小武介绍,公司新招聘人员都没有底薪,最少要发展一个客户后,才可以拿到提成,而
提成主要就是来自于所发展的客户的交易佣金上:按照公司规定,客户每交易一手公司会收
取200元人民币的手续费。

  最初的提成比例只能按照“投资顾问”这一级别的比例计算。按照公式算下来,1(1个
客户)x200(单笔交易手续费)x35%(级别提成比例)x15(每月最少交易次数)=1050元。

  以此类推,发展了3个客户之后,就可以升级为客户经理,8个客户后升级为高级客户经
理,而提成比例也会随之改变,前者为45%,后者高达65%,相应收入只需把公式中的对应
数值替换即可得出。

  同时,据小武介绍,更高级别的客户经理有培养下面一级客户经理的职责,同时也可以
得到相应的提成,名为“育成津贴”。“一代”至“六代”(指自己培养出来的客户经理再
去培养更低层级的客户经理,如二代是由一代培养出,培养一代的客户经理可从二代身上抽
取提成)的“育成津贴”分别为10%、 8%、 4%、 2%、1%和1%。

  另外,这一管理级别的后面,还有更高层级的管理层分配。在小武的笔记本上,记者还
看到了诸如“全球CEO”、“全国总监”、“高级总监”和“总监”职位,一幅层层叠叠的
“金字塔”结构的公司人员结构图赫然在目,并且每一个职位都可以从其所管理的下一级团
队成员身上抽取不菲的提成。

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